Что делать предпринимателю в случае ограничений операций по банковскому счету | Новости: ГАРАНТ
Банк России выпустил обновленные методические рекомендации, содержащие план действий для бизнесменов при возникновении затруднений с открытием счета, его блокировках и других проблемах.
Ознакомиться с документом можно на официальном сайте ЦБ РФ. В нем содержится перечень причин, по которым банк может ограничить операции по счету, среди которых следующие:
- недостаток денежных средств на счете;
- неверное оформление платежных документов;
- наличие признаков перевода денежных средств без добровольного согласия клиента (противодействие мошенничеству);
- приостановление операций по счетам плательщика и переводов его электронных денежных средств во исполнение решения таможенного органа;
- приостановление операций по счету во исполнение решения налогового органа или прекращение банком расходных операций по счету в пределах суммы, указанной в решении налогового органа;
- наличие подозрений, что целью совершения операций может являться отмывание доходов или финансирование терроризма.
В материалах приведена подробная пошаговая инструкция, что делать при ограничении операций по счету в каждом из вышеперечисленных случаев. Так, например, при блокировке операций из-за наличия задолженности по налогам клиенту нужно уточнить у банка или налоговой инспекции, за отсутствие какой декларации приостановили операции по счету. Если она представлялась, то достаточно предъявить в налоговый орган подтверждающий документ (квитанцию, уведомление и др.) Если декларация не сдана или сдана с ошибками, то необходимо направить в ИФНС недостающую или исправленную декларацию в кратчайший срок.
Новая версия рекомендаций разработана с учетом последних изменений в законодательстве. Например, раздел по антиотмывочному законодательству дополнен информацией о том, как можно обжаловать высокий уровень риска, присвоенный только платформой Банка России «Знай своего клиента». Также приводятся рекомендации возможных действий, если бизнес столкнулся с отказом в открытии банковского счета.
